MASAK, kripto şirketleri için görüntülü görüşme şartı getirdi
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), 30 Eylül tarihinde Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılar Rehberi ve Sıkılaştırılmış Önlemler Rehberi’ni güncelledi.
Güncellemeyle yeni müşteri kabulünde manzaralı görüşme kuralı aranacak.
Ayrıca KVHS tarifinin kapsadığı tüm şirketlerin MASAK yükümlüsü olduğu netleştirildi.
Kripto varlık hizmet sağlayıcılar için bir dizi yükümlülüğü açığa kavuşturan rehberler, MASAK internet sitesinde yayımlandı.
YENİ MÜŞTERİ KABULÜNDE MANZARALI GÖRÜŞME ŞARTI
Kripto şirketlerinin yeni kullanıcı kabulünde zarurî hâle gelen hesap doğrulama sürecine dair bir belirsizlik daha netleştirildi. MASAK, son güncellemeyle müşteri kabul süreçlerinde yüz tanıma yoluyla canlılık testi ve imajlı görüşme ikiliğini ortadan kaldırdı.
MASAK’ın 13 Mart 2025 tarihinden itibaren hesap oluşturan tüm kullanıcılar için kimlik doğrulamada manzaralı görüşme kuralı arayacak.
Başka bir deyişle Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) bildirilerinin yürürlüğe girmesiyle yeni müşteri kabulünde imajlı görüşme koşulu netleşmiş oldu.
Bu güncellemeyle, 25 Aralık 2024 öncesinde ve 13 Mart 2025 sonrasında hesap oluşturan kullanıcıların kimlik doğrulama adımlarını tamamlayabilmesi için manzaralı görüşme yapmış olmaları kaidesi aranacak.
25 Aralık 2024-13 Mart 2025 tarihleri ortasında, canlılık testi de içeren uzaktan kimlik doğrulama tekniğiyle hesap oluşturan kullanıcılar için ise manzaralı görüşme mecburiliği aranmayacak.
KVHS TARİFİNİN KAPSADIĞI TÜM ŞİRKETLER MASAK YÜKÜMLÜSÜ
13 Mart 2025 tarihli Resmî Gazetede yayımlanarak yürürlüğe giren “Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıların Kuruluş ve Faaliyet Asılları Hakkında Tebliğ” ile “kripto varlık hizmet sağlayıcı”, “saklama kuruluşu”,“platform” üzere kavramların tarifleri belirlenmişti.
Ancak saklama kuruluşlarının da MASAK yükümlüsü olup olmayacağı meçhullüğü sürüyordu.
Son güncellemeyle, MASAK yükümlülüklerinin kimler için geçerli olduğu da netleşti.
MASAK, kripto varlık hizmet sağlayıcı (KVHS) tarifi kapsamında Platformların, Saklama Kuruluşlarının ve kripto varlıkların birinci satış ya da dağıtımı dahil olmak üzere kripto varlıklarla ilgili hizmet sağlamak üzere belirlenmiş başka kuruluşların da MASAK yükümlüsü olduğunu belirtti. Öteki yandan kripto varlık şirketleri, yabancı kimlik numaralı müşterilerin kabul süreci üzere kimi durumlarda, kimlik tespitini kurye yahut dayanak hizmeti kuruluşları aracılığıyla gerçekleştirebiliyordu. MASAK, kullanıcı kimlik tespitinde üçüncü taraf hizmeti alınması durumunda da tüm sorumluluğun direkt KVHS’lerde olacağını açıklığa kavuşturdu.
PLATFORM-SAKLAMA KURULUŞU YÜKÜMLÜLÜKLERİ BELİRGİNLEŞTİ
MASAK’ın güncellediği rehberlerde, kripto varlık transferlerinde gönderici ve alıcı bilgilerinin paylaşılmasını zarurî kılan Seyahat Kuralı’nın (Travel Rule) uygulanmasına dair detaylar da yer aldı.
Buna nazaran, müşterilere ilişkin varlıkların yüzde 100’ünün saklama kuruluşunca saklanması halinde platformlar, Travel Rule uygulamak zorunda olmayacak, lakin başka yükümlülükleri devam edecek.
